Forex trading taxa de juros diferenciais

Online Forex trading Community O que é diferencial de taxa de juros e como calculá-lo Diferencial de taxa de juros é uma penalidade para pré-pagamento antecipado de todo ou parte de uma hipoteca fora de seus termos de pré-pagamento normal. Isto é considerado um componente chave do carry trade. Esta taxa de juros é um tipo de compensação, que é cobrado pelo credor se o mutuário paga fora de seu principal hipoteca antes da data de vencimento. O diferencial de taxa de juros também é conhecido como: perda de juros, IRD e taxa de juros diferencial. Aqui estão alguns recursos do diferencial de taxa de juros: 1. Swap de taxa de juros - É um swap de taxa de juros que está em uma forma de penalidade. 2. Método de Cálculo - Normalmente é calculado como a diferença entre a taxa existente e a taxa do prazo restante, multiplicada pelo principal pendente e pelo saldo do prazo. 3. Cálculo exato - É um critério de cálculo muito preciso. 4. Menciona a compensação devida - geralmente refere-se à compensação devida ao credor no pagamento de hipoteca. 5. Pena de Pré-Pagamento Antecipado - É uma penalidade de pagamento antecipado para o mutuário pelo pré-pagamento antecipado da dívida hipotecária, antes do vencimento do prazo da hipoteca. Isso geralmente é calculado como a diferença entre a taxa existente ea taxa para o prazo restante, multiplicado pelo principal em aberto eo saldo do prazo. Esta é a forma como a taxa de juros é calculada: Exemplo: 100.000 hipoteca em 9 com 24 meses restantes Taxa de 2 anos atual é 6,5 Diferencial é de 2,5 por ano IRD é de 100.000 2 anos 2,5 p. a. 5.000 Um diferencial mede a diferença nas taxas de juros entre dois ativos com juros semelhantes. Com base na uniformidade da taxa de juros, um comerciante pode criar uma expectativa da taxa de câmbio futura entre duas moedas e definir o prêmio (ou desconto) sobre os contratos de futuros de taxa de câmbio do mercado atual. Os comerciantes no mercado de câmbio usam os diferenciais de taxas de juros ao precificar as taxas de câmbio a termo. Por exemplo, digamos que um investidor empresta US1,000 e converte os fundos em libras esterlinas, permitindo que o investidor compre uma obrigação britânica. Se a obrigação comprada for rendida 7, enquanto a obrigação equivalente dos EUA renderá 3, então o diferencial de taxa de juros é igual a 4 (7-3). Este tipo de taxa de juros é o valor que o investidor pode esperar lucrar usando um carry trade. Este lucro é assegurado apenas se a taxa de câmbio entre dólares e libras permanece constante. O spread entre as taxas de juros domésticas e estrangeiras é um errático importante que os bancos centrais consideram em suas políticas ao nível macroeconômico. É também um mutável de interesse para os investidores no mercado de câmbio que estão envolvidos em moeda carry trade. Uma compreensão sistemática das propriedades temporais desse tipo de taxa de juros e sua persistência entre os países é, portanto, de importância tanto para os formuladores de políticas como para os investidores. As taxas de juros são uma variável importante de interesse para aqueles envolvidos no carry trade, uma estratégia em que um investidor toma emprestado um país estrangeiro com taxas de juros mais baixas do que o seu país de origem e investe os fundos em seu mercado interno, geralmente em títulos de renda fixa. Diferenciais de taxa de juros O que são diferencial de taxa de juros Diferenciais de taxa de juros ocorrem quando você tem duas moedas com taxas de juros diferentes para os países subjacentes envolvidos. Na negociação forex, cotações de moeda são sempre dadas em pares. Com cada par, existe um diferencial de taxa de juros associado. Como negociar os diferenciais de taxas de juros Para negociar um diferencial de juros, a primeira coisa que você precisa fazer é descobrir exatamente qual é o diferencial no par que você está interessado na negociação. Tomemos por exemplo o dólar australiano (AUD) eo iene (JPY). Se o Banco Central australiano pagasse 2 por cento aos detentores de dólares australianos eo Banco Central japonês pagasse apenas 0,1 por cento para os detentores do iene, a diferença seria de 1,9 por cento, a favor do dólar australiano. Isso significa que, se você fosse colocar uma ordem de compra no par AUDJPY, você seria pago sobre esse diferencial de taxa de juros diariamente, enquanto você realizou o par. Se você colocou uma venda na mesma ordem, seu corretor iria debitar sua conta diariamente pelo mesmo valor, uma vez que você seria um pagador de juros em vez de receptor se você estivesse vendendo esse par. A vantagem de negociar diferenciais da taxa de interesse Os benefícios deste tipo de negociar são consideravelmente óbvios. Ao negociar na direção de juros positivos, você iria cobrar um pagamento de prêmio todos os dias. Isso seria pad seu lucro linha de fundo uma e outra vez. Para não mencionar, forex trading pode ser feito com alavancagem. Assim que seu retorno real sobre o capital é amplificado. No entanto, se a árvore começa a ir contra você e você está usando alavancar a quantidade de rollover você coletar em uma base diária é provável que não compensar o declínio de lucro do comércio real. Os perigos dos diferenciais de taxas de juros de negociação Os perigos deste tipo de negociação são muito mais numerosos do que as vantagens. Em primeiro lugar, os pares que têm alta taxa de juros diferenciais são muito sensíveis a quaisquer sinais de instabilidade econômica no mundo. Estes pares podem tornar-se volátil com pouco aviso. A volatilidade pode rapidamente eliminar quaisquer ganhos de juros dado. Você deve usar prudente gestão de risco ou estar preparado para cobrir qualquer risco negativo. Os fundos de hedge que usam uma estratégia de negociação de carry (chamado carry porque você ganhou ao cuidar da moeda de maior rendimento) geralmente usam muito pouca alavancagem por causa do potencial de desenrolar potencial. Negociação para coletar diferenciais de taxa de juros positivos é chamado carry trading. E está longe de ser uma idéia nova. Embora pareça um dado, os diferenciais de taxa de juros de negociação requerem alguma experiência em lidar com o inesperado e saber quando sair. Se você planeja sobre os diferenciais de juros de negociação, não se esqueça de observar a história e ver o que pode acontecer se você estiver no lado errado de um comércio sem proteção. A vida que você salva pode ser sua. Mesmo em ambientes com taxas de juros baixas, como em 2017, os diferenciais de taxas de juros podem causar volatilidade nos FX. Um dos maiores exemplos foi o dólar canadense. No início de 2017, teme-se que o acidente do petróleo iria enviar a economia canadense para uma profunda recessão, mas isso nunca se materializou. Além disso, ao observar o spread ou os diferenciais de taxas de juros entre os Estados Unidos e o Canadá, houve um aumento do endurecimento de janeiro a maio, quando a imagem da economia canadense se tornou mais positiva e, ao mesmo tempo, os comerciantes estavam cada vez mais incertos sobre a economia dos Estados Unidos. Esta redução do diferencial de juros de spread entre as expectativas de taxa de juros do Canadá e dos EUA faz com que o dólar canadense se fortaleça agressivamente durante o primeiro semestre de 2017. Diferencial de taxa de juros - IRD O que é o diferencial de taxa de juros - IRD O diferencial de taxa de juros (IRD) Diferencial que mede a diferença entre as taxas de juros entre dois ativos com juros semelhantes. Os comerciantes no mercado de câmbio utilizam os diferenciais de taxas de juro (IRD) quando precificam as taxas de câmbio a prazo. Com base na paridade da taxa de juros. Um comerciante pode criar uma expectativa da taxa de câmbio futura entre duas moedas e fixar o prêmio, ou desconto, sobre os contratos de futuros de taxa de câmbio do mercado atual. BREAKING Down Diferencial de taxa de juros - IRD O diferencial de taxa de juros também é usado no mercado imobiliário para descrever a diferença entre a taxa de juros e uma taxa de bancos registrados na data de pré-pagamento para hipotecas. O IRD é um componente chave do carry trade. A carry trade é uma estratégia que os comerciantes de câmbio usam em uma tentativa de lucrar com a diferença entre as taxas de juros, e se os comerciantes são longos um par de moedas, eles podem ser capazes de lucrar com um aumento no par de moedas. Por exemplo, digamos que um investidor toma emprestado 1.000 e converte os fundos em libras esterlinas, o que lhe permite comprar um título britânico. Se a obrigação comprada render 7 enquanto que a equivalente US rendimentos 3, então o IRD é igual a 4, ou 7 - 3. O IRD é o montante que o investidor pode esperar lucrar usando um carry trade. Este lucro é assegurado apenas se a taxa de câmbio entre dólares e libras permanece constante. Um dos principais riscos envolvidos com esta estratégia é a incerteza das flutuações cambiais. Neste exemplo, se a libra britânica caísse em relação ao dólar dos EUA, o comerciante pode sofrer perdas. Além disso, os comerciantes podem usar alavancagem, como um fator de 10-para-1, para melhorar seu potencial de lucro. Se o investidor alavancou seu empréstimo por um fator de 10-para-1, ele poderia fazer um lucro de 40. No entanto, a alavancagem também pode causar grandes perdas, se houver grandes movimentos nas taxas de câmbio. Exemplo de hipoteca diferencial de taxa de juros Quando os compradores de casa pedem dinheiro emprestado para comprar casas, pode haver um diferencial de taxa de juros. Por exemplo, digamos que um comprador comprou uma casa e tirou uma hipoteca a uma taxa de 5,50 por 30 anos. Suponha que 25 anos se passaram eo mutuário só tem cinco anos no seu termo de hipoteca. O credor pode usar a taxa de juros de mercado atual que está oferecendo para uma hipoteca de cinco anos para determinar o diferencial de taxa de juros. Se a taxa de juros atual do mercado em uma hipoteca de cinco anos é 3.85, o diferencial de taxa de juros é 1.65, ou 0.1375 por mês.